Europol recense 731 réseaux criminels, dont 85 % infiltrés dans l'économie légale

La frontière entre l'économie criminelle et l'économie légale n'a jamais été aussi floue. Dans sa nouvelle cartographie des organisations qui menacent le plus la sécurité intérieure de l'Union européenne, Europol identifie 731 réseaux criminels parmi les plus dangereux, un monde souterrain de plus de 400 000 membres issus de 118 nationalités — soit, selon l'agence, près de 60 % des nationalités de la planète. Et ces réseaux opèrent de moins en moins depuis les marges : ils s'installent au cœur même des circuits économiques légitimes.

Ces chiffres figurent dans la deuxième édition de l'exercice phare de l'agence, Decoding the EU's Most Threatening Criminal Networks: Issue 2 – The Blueprint of Criminal Opportunism, présentée lors d'une conférence de presse le 26 juin 2026, aux côtés de la présidence chypriote du Conseil de l'UE et de la Commission européenne. Le document actualise un premier rapport publié en 2024, qui passait au crible 821 réseaux et les décrivait comme agiles, sans frontières, prédateurs et destructeurs.

Le portrait d'ensemble est sans équivoque. Ces organisations se livrent, selon les termes mêmes d'Europol, « principalement au trafic de drogue et à la fraude ». Mais l'avertissement central porte ailleurs : 85 % de ces groupes exploitent ou détournent des structures d'entreprises légales pour faciliter et dissimuler leurs activités.

Des marchés tenus d'une main de fer

Le trafic de stupéfiants demeure de loin la première activité, mais Europol pointe la fraude — largement en ligne — comme le segment de la criminalité organisée qui progresse le plus vite. Les réseaux les plus menaçants pratiquent aussi la traite des êtres humains, le trafic de migrants et la délinquance contre les biens. Tous partagent un même impératif : déplacer et maquiller leurs profits.

C'est là qu'interviennent les entreprises légales. Sociétés-écrans dans les secteurs où le numéraire abonde et où les flux traversent les frontières, elles permettent de blanchir l'argent, de décrocher des marchés et de s'enraciner dans l'économie formelle. Jürgen Ebner, directeur exécutif par intérim d'Europol, décrit un adversaire qui ressemble de plus en plus à une multinationale.

Ils disposent d'une assise financière très solide. Ils recourent à des contre-mesures sophistiquées. Ils s'appuient sur une corruption à grande échelle. Ce sont des cellules connectées à l'échelle mondiale, dans l'UE et au-delà : une véritable entreprise internationale.

L'image n'est pas anodine. Elle décrit des organisations dotées de moyens, de structures et d'une discipline que l'on associe d'ordinaire au monde des affaires.

La corruption et l'arme numérique

Le rapport présente la corruption et la technologie comme les deux moteurs de la criminalité organisée contemporaine. Les réseaux soudoient des fonctionnaires et intimident pour entraver les enquêtes, tandis que communications chiffrées, outils d'anonymisation et, de plus en plus, intelligence artificielle accélèrent leurs opérations et compliquent le travail des autorités.

« Toute criminalité se nourrit en ligne, elle est accélérée par l'IA et la technologie », a déclaré Jürgen Ebner devant la presse. Cette bascule transforme des bandes autrefois locales en entreprises transnationales capables de recruter, d'escroquer et de se coordonner d'un bout à l'autre du continent. Europol a par ailleurs établi que les montages frauduleux constituent désormais le domaine de la criminalité organisée facilitée par Internet qui croît le plus rapidement.

Une place financière en première ligne

Pour le Luxembourg, le diagnostic frappe au plus près. Parmi les plus importants centres financiers internationaux de l'UE, le Grand-Duché est moins exposé à la délinquance locale qu'au blanchiment de fonds générés ailleurs — exactement les flux transfrontaliers que décrit Europol.

L'évaluation nationale des risques de 2025, publiée par le ministère de la Justice et le superviseur financier CSSF, parvient à une conclusion convergente : compte tenu de la position du pays comme centre financier international, les menaces de blanchiment proviennent essentiellement des produits d'infractions sous-jacentes commises à l'étranger. Elle désigne la fraude et le faux, les infractions fiscales pénales et la corruption comme principales menaces externes — précisément les marchés qu'Europol place au centre des réseaux les plus dangereux de l'Union.

L'analyse luxembourgeoise classe en risque inhérent « élevé » plusieurs maillons de la chaîne :

• les banques, entreprises d'investissement, établissements de monnaie électronique et de paiement ;
• les prestataires de services sur actifs virtuels et l'assurance-vie ;
• les professions juridiques et comptables.

Les arrangements juridiques (structures et montages) y apparaissent comme les plus exposés de tous. Les mesures d'atténuation, précise le rapport, ramènent la plupart des risques résiduels à un niveau moyen. Les données de cette évaluation portent jusqu'à fin 2023.

Frapper les réseaux, pas seulement les hommes

La recommandation d'Europol est de cesser de courir après les délinquants isolés pour démanteler des réseaux entiers — leurs têtes, leurs infrastructures et les avoirs qui les nourrissent — par la coopération transfrontalière et en suivant la trace de l'argent.

« La force des réseaux criminels réside dans leur capacité à opérer par-delà les frontières. Notre force doit donc résider dans notre capacité à travailler par-delà ces mêmes frontières », a résumé Themistos Arnaoutis, chef de la police chypriote.

Cet appel rejoint un mouvement engagé à Bruxelles pour renforcer l'agence. Le 24 juin 2026, la Commission européenne a proposé un mandat élargi pour Europol : partage automatisé d'informations via un espace commun de données policières (Police Shared Data Space), bureaux de soutien d'Europol au sein des États membres, pôle dédié à la technologie et à l'innovation, et collaboration resserrée avec Eurojust et le Parquet européen. Selon les informations parues sur ce paquet, il doublerait à peu près le budget d'Europol, porté à environ 3 milliards d'euros.

Ces propositions surviennent en pleine transition à la tête de l'agence. Catherine De Bolle a quitté ses fonctions de directrice exécutive le 1er mai 2026 — et c'est Jürgen Ebner qui assure l'intérim au moment où le rapport, et le plaidoyer pour un Europol plus puissant, sont soumis aux gouvernements européens.